Étape 1 / 3
Bienvenue 👋
Quelques infos sur votre entreprise pour démarrer. On utilisera ces données pour adapter le prévisionnel à votre secteur.
🏢 Votre entreprise
🏗️ Secteur d'activité
Le secteur détermine vos coefficients de référence, la saisonnalité par défaut et les standards de marge.
Restauration
Marge nette ~8%
BTP / Artisanat
Marge nette ~10%
Commerce
Marge nette ~6%
Services
Marge nette ~15%
Santé / Bien-être
Marge nette ~12%
Transport
Marge nette ~5%
Beauté / Coiffure
Marge nette ~15%
Immobilier
Marge nette ~20%
Autre
Marge nette ~10%
📅 Période du prévisionnel
Sur quels 12 mois vous voulez projeter votre activité.
Sélectionnez une période
Étape 2 / 3
Vos données passées 📊
Pour faire un bon prévisionnel, on a besoin d'au moins 1 année passée — idéalement 2 ou 3. Plus on a de données réelles, plus le prévisionnel sera précis.
📥 Comment voulez-vous saisir vos données ?
Drop des bilans PDF
Vous déposez vos bilans comptables, on lit automatiquement les chiffres. Vous validez avant de continuer.
Recommandé
Saisie manuelle
Vous tapez les chiffres clés à la main. Une dizaine de lignes par année à remplir.
Si vous n'avez pas de PDF
Depuis le calculateur
Si vous utilisez déjà notre calculateur de marge, on récupère vos chiffres réels.
Vérification…
Étape 3 / 3
Vos projets pour cette année 🎯
Ces questions permettent d'affiner le prévisionnel : le moteur ajustera les projections selon ce que vous prévoyez.
📈 Quelle croissance visez-vous ?
Par rapport à votre dernière année connue.
En baisse
−10% environ
Stable
±0%
Légère hausse
+5%
Forte hausse
+15%
Très forte
+30%
Personnalisé
🌗 Saisonnalité de votre activité
Comment votre CA varie-t-il sur l'année ? Vous pouvez sélectionner 1 ou 2 profils si votre activité a plusieurs pics (ex : restaurant avec pic été ET fêtes).
0 / 2 sélectionnés
Régulière
Stable toute l'année
Pic en été
Juin-août fort
Pic en hiver
Déc-fév fort
Fêtes de fin d'année
Pic nov-déc
Rythme scolaire
Calme aux vacances
Rentrée
Pic sept-oct
👥 Embauche prévue cette année ?
Si oui, le moteur ajoute la masse salariale au bon moment.
Non, pas d'embauche
L'équipe reste comme aujourd'hui
Oui, j'embauche
Une ou plusieurs personnes
🛠️ Investissement majeur prévu ?
Achat de matériel, travaux, véhicule…
Non
Oui, j'investis
⏱️ Délais de paiement (pour le BFR)
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement), c'est l'argent immobilisé entre le moment où vous payez vos fournisseurs et où vos clients vous payent. Un BFR négatif = vous encaissez avant de payer (top). Un BFR positif = il vous faut de la trésorerie pour tenir.
🏦 Trésorerie de départ
Combien avez-vous sur votre compte au début de la période du prévisionnel ? Une estimation suffit.
Si vous ne savez pas, mettez 0 — vous verrez l'évolution relative
🌡️ Comment se porte votre secteur ?
Le contexte global influence vos perspectives. Soyez honnête avec votre ressenti et ce que vous lisez/entendez.
En plein boom
Demande forte, marché porteur
En croissance
Activité qui progresse
Stable
Marché mature, peu de variations
Au ralenti
Demande qui s'essouffle
En crise
Difficultés généralisées
⚔️ Évolution de la concurrence
Des nouveaux concurrents directs sont-ils apparus ? Des fermetures ?
Nouveaux concurrents
Des entrants directs sont apparus
Concurrence stable
Le paysage n'a pas bougé
Fermetures concurrents
Opportunité de récupérer leur clientèle
Position dominante
Peu ou pas de concurrence locale
💲 Politique tarifaire prévue
Vos prix vont-ils évoluer cette année ?
Baisse des prix
Stratégie de conquête
Prix maintenus
Pas d'évolution
Hausse légère
+2 à +5% — inflation
Hausse forte
+5 à +15% — repositionnement
Hausse très forte
+15% ou plus — montée en gamme
Personnalisé
📦 Évolution prix matières / fournisseurs
Vos coûts d'achat ont-ils tendance à augmenter ? Cela impacte directement votre marge brute.
En baisse
Prix qui se détendent
Stables
Pas de variation
Légère hausse
+2 à +5%
Hausse forte
+5 à +15%
Explosion
+15% ou plus
👥 Type de clientèle dominante
Cela conditionne vos délais de paiement et votre fidélisation.
Particuliers (B2C)
Paiement immédiat
Professionnels (B2B)
Paiement à 30-60 jours
Mix B2B et B2C
Délais variables
Secteur public
Délais longs (60-90j)
Grands comptes
Volumes élevés mais lents
Récurrente / abonnés
Revenus prévisibles
🎯 Concentration de votre clientèle
Quelle part de votre CA vient de votre plus gros client ? Une trop forte dépendance = risque.
Très diversifiée
Top client < 5% du CA
Bien répartie
Top client 5-15%
Concentration modérée
Top client 15-30%
Forte dépendance
Top client > 30%
📣 Canaux d'acquisition principaux
Comment trouvez-vous vos clients ? Cela détermine la prévisibilité de votre CA.
Bouche-à-oreille
Recommandation, réputation
Passage / proximité
Visibilité physique
Digital / SEO / pub
Site, Google, réseaux sociaux
Réseau pro
Apporteurs, partenaires
Prospection active
Démarche commerciale directe
Appels d'offres
Publics ou privés
🛡️ Risques que vous identifiez cette année
Soyez lucide — anticiper, c'est déjà se protéger. Sélectionnez tous ceux qui s'appliquent.
Perte d'un gros client
Risque identifié
Dépendance fournisseur
Pas d'alternative facile
Évolution réglementaire
Norme, fiscalité, etc.
Dépendance à une personne clé
Vous, ou un collaborateur
Difficultés de financement
Banques frileuses
Aucun risque majeur
Visibilité claire
🛡️ Coussin de trésorerie souhaité
Combien de mois de charges couvert par votre tréso vous donnent l'esprit tranquille ?
Aucun
Je vis au mois le mois
1 mois
Minimum vital
3 mois
Sain
6 mois ou +
Très solide
🎯 Votre objectif principal cette année
Cela oriente l'analyse et les conseils du prévisionnel.
Croître
Faire plus de CA
Consolider
Sécuriser l'existant
Investir
Préparer l'avenir
Dégager du cash
Améliorer la tréso
Mon prévisionnel
Prévisionnel 12 mois
Voici votre prévisionnel mois par mois. Chaque ligne est expliquée — survolez les ⓘ pour comprendre l'indicateur.
CA projeté ⓘLe chiffre d'affaires prévu sur les 12 mois. C'est ce que vos clients vont vous payer au total.
—
—
Marge brute ⓘCe qui reste après vos achats. C'est votre vraie capacité à payer vos charges. Plus c'est haut, plus vous avez de marge de manœuvre.
—
—
EBE ⓘExcédent Brut d'Exploitation. Ce que votre entreprise génère vraiment de son activité. C'est l'indicateur que regardent les banquiers en premier.
—
—
Résultat net ⓘSur 100€ encaissés, combien reste vraiment dans votre poche après tous les frais et impôts. En dessous de 5%, votre activité est fragile.
—
—
Trésorerie fin de période ⓘL'argent réellement sur votre compte à la fin des 12 mois. Attention : un résultat net positif ne veut pas dire que votre compte est positif — le BFR et les investissements bouffent de la trésorerie.
—
—
Point mort annuel ⓘLe CA minimum pour ne pas perdre d'argent sur l'année. Votre plancher absolu — en dessous, vous êtes en perte.
—
—
BFR estimé ⓘBesoin en Fonds de Roulement. Le décalage entre quand vous payez vos fournisseurs et quand vos clients vous payent. Un BFR positif demande de la trésorerie pour tenir.
—
—
CAF ⓘCapacité d'Autofinancement. Ce que votre entreprise peut financer sans emprunter. C'est ce qu'une banque regarde pour vous prêter.
—
—
📈 Évolution sur les 12 mois
📋 Tableau détaillé mois par mois
Toutes les lignes du compte de résultat prévisionnel. Faites défiler horizontalement pour voir les 12 mois.
Mois rentable
Marge faible
Mois en perte
Pourquoi mon taux de marge brute et mes charges fixes sont identiques chaque mois ?
C'est volontaire et c'est la norme prévisionnelle. Le moteur applique les ratios issus de votre historique : si vos achats représentent 31% de votre CA, ce ratio est appliqué partout — donc le taux de marge brute reste stable. De même pour les charges fixes (loyer, salaires, assurances) qui sont par définition constantes mois après mois.La précision viendra avec le réajustement mensuel 🔄 : dès que vous saisirez vos chiffres réels chaque mois, le moteur les utilisera pour affiner les projections futures.
🎲 Scénarios : pessimiste / réaliste / optimiste
Le réaliste reprend vos hypothèses telles quelles. Le moteur recalcule deux variantes en jouant sur les deux leviers les plus sensibles d'un restaurant — le chiffre d'affaires et le coût matière. Ajustez les écarts (en points) selon votre prudence.
Analyse
Conseils & analyse 💡
On a passé votre prévisionnel au crible. Voilà ce qui ressort, en langage simple.
📌 Synthèse en 1 minute
🎯 Points clés à retenir
📊 Ratios financiers clés
Les chiffres qu'un comptable, banquier ou investisseur regardera en premier.
🏦 Plan de financement (vue banquier)
Confronte vos besoins durables (investissement, BFR, remboursement) à vos ressources (CAF, emprunt, apport), et mesure votre capacité à honorer les échéances. C'est exactement la grille de lecture d'un banquier.
⚡ Et maintenant ?
Deux choses concrètes à faire avec ce prévisionnel.
Exporter en PDF
Rapport .pdf mis en forme (indicateurs, ratios, détail 12 mois, hypothèses, analyse) à présenter à votre banquier, expert-comptable ou associé.
Exporter en Excel pro
Fichier .xlsx mis en forme avec 4 onglets : synthèse, détaillé 12 mois, analyse, hypothèses. Prêt à présenter.
Pilotage en temps réel
Réel vs Prévu 🔄
Saisissez vos chiffres réels chaque mois — votre prévisionnel se réajuste automatiquement sur les mois restants. C'est ce qui transforme votre prévi en outil vivant.